本研究目的係為發現可供懲處考量之普遍性原則，作為初任懲處作業人員之入門引導。藉由文獻及國內某壽險公司之個案研討發現「衝突類型」及「過往之業務品質」與「懲處結果之考量原則」無關，但爭議業務員其行為「動機」是否良善、「事後態度」是否有悔意並積極主動處理及「是否為累犯」則與「懲處結果之考量原則」有關。
另相關部室各自所持之「顯性主張」或「隱性想法」是否為「懲處結果之考量原則」所接受，主要視其主張是否有相應之具體佐證以支持所引用之懲處依據或不予懲處；同時該案件是否為主管機關所知悉或該爭議業務員所違反之規範是否為主管機關所要求，亦為決定懲處輕重之重要參考依據。

The objective of the study is to explore general principles for disciplinary considerations, and the obtained information here can be used as a guideline for entry-level disciplinary personnel. From reviewing the literature and a case study of a domestic life insurance company, the investigators found that conflict types and past business quality are not associated with principles for disciplinary result considerations, yet whether the disputed agent has a good motivation, whether the disputed agent feels regret and proactively handles the case, i.e., the post-event attitude, and whether the disputed agent is a recidivist or not are associated with the principles for disciplinary result considerations.
As for whether the explicit claims or implicit thoughts held by each relevant department are acceptable according to the principles of disciplinary result considerations, it is dependent on if there are any corresponding and concrete evidence supporting the reasons for taking disciplinary actions. Another important consideration when determining the level of disciplines is whether the case is known by the authority and whether the breaching of the regulations by the disputed agent is requested by the authority.

論文審定書 ……………………………………………………………………… i
中文摘要 ……………………………………………………………………… ii
英文摘要 ……………………………………………………………………… iii
第一章 緒論………………………………………………………………… 1
第一節 研究背景與動機…………………………………………………… 1
第二節 研究目的…………………………………………………………… 2
第三節 研究流程…………………………………………………………… 3
第二章 文獻探討…………………………………………………………… 4
第一節 衝突及其相關研究………………………………………………… 4
第二節 壽險業務員之不當行為…………………………………………… 7
第三節 政府監理與法令規範……………………………………………… 11
第四節 保險業務員之懲處類型與標準…………………………………… 16
第五節 壽險業產業概況與懲處通報統計分析…………………………… 26
第三章 研究方法…………………………………………………………… 36
第一節 研究問題…………………………………………………………… 36
第二節 研究對象及範圍…………………………………………………… 37
第三節 觀念性研究架構…………………………………………………… 38
第四節 研究方法…………………………………………………………… 39
第四章 個案描述及探討…………………………………………………… 41
第一節 個案公司介紹……………………………………………………… 41
第二節 個案描述及探討…………………………………………………… 45
第三節 研究發現…………………………………………………………… 50
第五章 結論與建議………………………………………………………… 54
第一節 結論………………………………………………………………… 54
第二節 建議………………………………………………………………… 55
第三節 研究限制與後續研究建議………………………………………… 56
參考文獻 ……………………………………………………………………… 58
附錄 ……………………………………………………………………… 61
一、 T人壽公司：展業人員獎懲要點…………………………………… 61
二、 F人壽公司：業務人員獎懲辦法…………………………………… 75
三、 C人壽公司：業務員服務品質規範辦法…………………………… 87

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