論文摘要
台灣目前擁有10萬美元可用淨資產者約45萬人，三年後估計可逾51萬人，財富管理市場才剛萌芽，未來的發展潛力非常大。此外，在金控風潮下，各家高唱「交叉行銷」，加上過去這塊市場尚未被積極開發，也是推升財富管理業務的重要因素。
高雄銀行鑑於整體金融環境價格競爭因素，造成傳統之存放款利差縮減、獲利減少，又因傳統授信業務存有提存壞帳準備壓力，因此為求永續生存，增加利潤，已於九十一年九月份起，開始進入財富管理業務領域。本文係探討”「財富管理業務」策略規劃之研究－以高雄銀行為例”，其研究動機在增加高雄銀行競爭力，提升無風險手續費收入。
本研究主要透過有系統的策略規劃過程（含問卷調查），了解高雄銀行員工如何看待自己銀行財富管理業務上的優勢、劣勢、機會、威脅到底在哪裡，以供高雄銀行推展財富管理業務時策略訂定之參考。
另一方面藉由本研究，進一步了解高雄銀行經營財富管理業務之客戶需求及未來發展方向，作為提昇高雄銀行財富管理業務競爭力的方向。最後可以藉由本文研究，供各銀行推展財富管理業務參考。

Currently in Taiwan, there are about 450,000 people with net assets of US$100,000 and this number is estimated to exceed 510,000 (people) in three years.
The market of wealth management is in its infancy and the potential for future development in this sector is huge. Moreover, the emerging trends of financial holding companies, “cross marketing” strategies as well as an under-cultivated market will be contributing factors for the banking industry to be able to expand and grow into the wealth management sector.
In the highly competitive financial sector, the margin for administering traditional deposits and lending is getting narrower all the time. Furthermore, under government regulation, a bank must provide a certain amount of reserves for bad debts in its administration. Therefore, the main objective of the Bank of Kaohsiung is to create more revenue for its sustainability. The Bank of Kaohsiung (BOK) has been engaged in the wealth management business since September 2002. This report details the study of “ The Strategy planning for the wealth management sector for the Bank of Kaohsiung”. The motive of this research is not only to gain more revenue from non-risk administrative fees but also to help improve the core competitive ability of the Bank of Kaohsiung.
This research mainly focused on the SWOT (Strength, Weakness, Opportunity, Threat) analysis of the staff of BOK; to understand their position in the promotion of wealth management and how to plan the market strategy for this sector through a systematic procedure (Questionnaire Survey included).
Through this study, we would like to understand our clients’ needs as well as the direction of future development. This would enable us to improve our competitive edge in this sector. In conclusion, we hope that this document may provide a reference guide to peers for promoting their wealth management business in the banking industry.

目 錄

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