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博碩士論文 etd-0701112-144619 詳細資訊
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論文名稱
Title
銀行產業財富管理顧問離職因素之探討—以C銀行為例
The Study Of Financial Consultant Separation Factors In Banking industry- A Case Study of Bank C
系所名稱
Department
畢業學年期
Year, semester
語文別
Language
學位類別
Degree
頁數
Number of pages
58
研究生
Author
指導教授
Advisor
召集委員
Convenor
口試委員
Advisory Committee
口試日期
Date of Exam
2012-05-11
繳交日期
Date of Submission
2012-07-01
關鍵字
Keywords
顧問、財富管理、理財專員、領導風格、離職因素
separation factors, financial consultants, consultants, wealth management, leadership style
統計
Statistics
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中文摘要
隨著整體經濟環境改變大幅提高社會大眾對於其他金融性商品深感興趣,期望藉由多元商品規劃其自身財富,使銀行界紛紛投入財富管理領域,投資相當時間和成本培養專業理財顧問。C銀行除了擁有很高的品牌形象和知名度,更是金融業界公認的財富管理顧問人員培育中心,理應是對財富管理此一領域有興趣的社會大眾之首選,但實際卻發現C銀行內部財富管理顧問流動率比率非常高。

本研究主要透過實際訪談C銀行仍在職和已離職理財專員來探討並分析造成財富管理顧問高流動性的主要因素。除了可提供C銀行參考以穩定財富管理顧問人員增加顧客信心、降低一再培訓新進人員的成本來造成三贏(公司/客戶/理專)之外,也可供自己在未來管理上做參考和警惕。
本研究分析結果指出所有C銀行理財專員離職主要因素為:1.主管領導風格,2.個人因素(家庭和健康),而非銀行本身的公司文化和制度。而健康常常也是因為主管領導風格導致心理壓力過大無法排解所造成。因此為了追求公司長期而穩定的發展,主管如何在達成公司文化(業績導向)前提下發展出一套能凝聚成員向心力、建立有歸屬感和參與感的工作環境、滿足成員生理及心理層面需求,進而讓所有成員對公司產生認同和忠誠的領導風格,使員工視其為可以長久發展的公司就顯得非常重要。
Abstract
With change of the overall economic environment, it substantially makes more and more people highly interested in other financial products and look forward to planning their wealth by multi-financial commodities. Responding these demand, the banking industry starts to be involved in the field of wealth management and invests considerable time and cost of training professional financial advisors. C Bank is not only well-known for high brand image and reputation, but also recognized by the financial industry as a wealth management consultants’ training center. It is supposed to be the company of choice for people who are interested in this field, but actually found C Bank with high turnover rate in wealth management consultants.
In this study, we are going to analyze the main factors causing the high mobility of wealth management consultants by interviewing with financial consultants in C Bank who are still serving and who had resigned. The result mainly could provide the reference to C Bank to get a triple beneficial situation by means of having stabilized consultants to increase customers’ confidence and reduce the cost of repeatedly training new staff. It is also available for me to refer and being vigilance on the management field in the future.
The result of this study points out the main factors why financial consultants working at C Bank resign: 1. leadership style, 2. personal reasons (family and health), rather than company culture and system. The health problem is also highly related to leadership style causing large psychological pressure and cannot be resolved. In order to pursue a long-term and stable growth for the company, it is rather significant for supervisors develop a leadership style can unite team members’ coherence, establish a work environment with a sense of belonging and participation, satisfy their physiological and psychological needs and let all members with high identity and loyalty to the company they are willing to work for under the premise of reaching company culture (performance-oriented).
目次 Table of Contents
目 錄
謝 誌 I
摘 要 II
ABSTRACT III
目 錄 V
圖 次 VI
表 次 VI
第壹章 緒論 1
第一節 研究背景、動機與目的 1
第二節 研究範圍 2
第三節 研究限制 2
第四節 研究流程 3
第貳章 文獻探討 4
第一節 離職型態 4
第二節 組織文化 4
第三節 主管領導風格 12
第四節 馬斯洛需求理論 20
第五節 個人內外控人格特質 24
第叁章 研究方法 25
第一節 公司說明 25
第二節 研究架構 25
第三節 研究設計 26
第四節 研究對象 27
第五節 訪談內容 28
第肆章 資料分析與結果 35
第伍章 結論與建議 43
參考文獻 46
圖 次
圖1-4-1 研究流程圖 3
圖2-1-1 文化形成 5
圖2-4-1馬斯洛需求 20
圖3-2-1 離職因素探討 25

表 次
表2-2-1 領導理論發展表 12
表2-2-2 三種主要的行為論研究 13
表3-3-1 訪問表格設計 26
表3-5-1 訪問對象資料 28
表4-1-1 資料整理表 35
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