金融業近年來看好財富管理在台灣的發展，全力發展財富管理業務，積極搶攻市場，而在這場戰火中最重要的核心人員就是理財專員，其在財富管理的業務上不僅須對外開發潛在客戶群、進行理財規劃(儲蓄、投資、資產配置、節稅等)，更重要的是須銷售各項金融理財商品，對台灣金融市場現今發展而言，更是市場上熱門的職缺，本研究即以銀行貴賓理財專員與個人理財專員為研究對象，針對其教育訓練移轉成效進行研究。

本研究共蒐集176份有效問卷，調查資料分別使用信度分析、獨立樣本T檢定、單因子變異數分析、皮爾森積差相關分析、多元迴歸分析等方法。具體研究結果如后：

ㄧ、理財專員在訓練移轉成效上會因年齡、服務年資、擔任理財專員年資及擔任理專層級之不同而有所差異。

二、理財專員在訓練移轉成效上不會因性別、婚姻狀況、學歷、是否具財金背景及理財投資項目之不同而有所差異。

三、理財專員在受訓者特質、訓練課程設計、工作環境與訓練移轉成效有顯著正相關。

四、理財專員之受訓者特質、訓練課程設計及工作環境對訓練移轉成效具有預測效果。

In the recent few years, players of financial industry in Taiwan have developed wealth management business in full swing because of the optimistic aspects for the future revenue. Financial advisors provide the suggestions for saving investments, asset allocation and tax deduction which can help clients achieve their financial goals. Based on personal criteria play essential roles in this battle. They not only need to search for the potential customers but also sell varied kinds of financial products to them. Thus, financial advisors become popular positions in latter days.

This research studied the training transfer of effectiveness for financial advisors in the F bank and there were 176 effective questionnaires returned. The reliability test, T-test, One-way ANOVA, Pearson of Correlation and Multiple Regression Analysis were instructed as methods of research in this study. The results were stated as followed：

1.The training transfer of effectiveness is different because the financial advisors’ ages, seniorities, tenures and positions are varied.

2.The training transfer of effectiveness is indifferent when the financial advisors’ gender, marriage, education background, related financial experience and the investment target.

3.The characteristics of trainees, the design of training and working environment are positively correlated to the training transfer of effectiveness.

4.The characteristics of trainees, the design of training and working environment is able to predict the training transfer of effectiveness.

中文摘要………………………………………………………… Ⅰ
Abstract………………………………………………………… Ⅱ
目錄……………………………………………………………… Ⅲ
表目錄…………………………………………………………… Ⅳ
圖目錄…………………………………………………………… Ⅵ
第一章 緒論
第一節 研究動機…………………………………………… 1
第二節 研究目的…………………………………………… 4
第三節 研究流程與論文結構……………………………… 5
第二章 文獻探討
第一節 教育訓練的意涵與目標…………………………… 7
第二節 教育訓練之需求分析……………………………… 14
第三節 教育訓練之實施…………………………………… 31
第四節 訓練評估的意義與目的…………………………… 38
第五節 訓練評估的範圍與程序…………………………… 45
第六節 個人特質與訓練成效……………………………… 49
第七節 訓練評估模式與設計……………………………… 53
第八節 訓練績效評估的方法……………………………… 62
第九節 訓練移轉理論與類型……………………………… 64
第三章 研究方法
第一節 研究架構…………………………………………… 75
第二節 研究問題…………………………………………… 77
第三節 研究對象與問卷設計……………………………… 79
第四節 資料處理…………………………………………… 84
第四章 資料分析與結果解釋
第一節 樣本個人基本資料分析描述………………………… 86
第二節 信度分析……………………………………………… 89
第三節 訓練移轉成效知覺情形……………………………… 92
第四節 背景變項在訓練移轉成效之差異…………………… 97
第五節 訓練移轉成效相關分析……………………………… 104
第六節 訓練移轉成效之迴歸分……………………………… 107
第七節 研究假設驗證結果…………………………………… 111
第五章 結論與建議
第一節 研究結論與建議…………………………………… 113
第二節 研究限制與後續研究建議………………………… 126
參考文獻……………………………………………………… 128
附錄…………………………………………………………… 135

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