證券業受客戶習慣改變、國際金融科技發展和政府推廣影響，證券業財富管理應運用電子商務以擁有競爭優勢。本研究採用半結構式專家訪談法了解業界高階經理人對於電子商務和財富管理發展趨勢之觀點，並輔以文獻資料分析探討國內外之情勢，得以涵蓋電子商務對證券業財富管理的實際實行之狀況與未來發展。
本研究專家訪談結果得知，電子商務對證券業財富管理帶來正面影響，證券業應整合、優化及創新電子商務平台，整合公司資源進行差異化策略，並盡早進入市場，推動首動者優勢。而財富管理未來趨勢專家認為最重要的三項為機器人理財，透過互聯網和FinTech做跨國財富管理，與運用FinTech發展交叉銷售或聯合行銷。
期許證券業財富管理於此金融科技趨勢下，擁有競爭優勢，並擴大市場規模。本研究對政府和證券業提出之建議為政府主管機關應對金融科技法規鬆綁，並整合業界意見共同盡早完備金融科技和電子商務平台相關規章制度，而證券業應整合及優化財富管理電子商務平台。

Driven by customer’s habit, developing in Financial Technology (FinTech), and promoted by governments, the wealth management in securities industry should utilize Electronic commerce (E-commerce) well to take advantages in next decade. This study deployed semi-structured interview to comprehend views of senior managers in securities industry and document analysis in this field worldwide, such that we could conclude development of wealth management now and understand how to apply E-commerce in securities industry.
Based on interviews with senior managers, E-commerce does bring positive effect to wealth management of securities industry; securities industry in Taiwan should optimize E-commerce platform and integrate resources in each department to conduct differentiation strategy and obtain first-mover advantage. The experts thought that Robo-advisor in financial planning services, Internet finance, and cross-selling or joint marketing via Fintech would be the most essential trends in wealth management.
It is expected the securities industry will obtain competitive advantage and expand market size via FinTech in wealth management. This study suggested that government should loosen regulations in FinTech and incorporate opinions from industry to complete norms in FinTech and E-commerce platform, and securities industry should optimize and integrate E-commerce platform to take lead in wealth management.

論文審定書 i
誌謝 ii
摘要 iii
Abstract iv
目錄 v
圖次 vii
表次 ix
第一章 緒論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 2
第三節 研究流程 3
第二章 文獻探討 5
第一節 電子商務 5
第二節 金融科技(FINTECH)與互聯網金融 15
第三節 財富管理 20
第三章 研究方法 32
第一節 專家訪談法 32
第二節 文獻資料分析法 36
第三節 訪談對象背景 38
第四章 產業簡介 40
第一節 台灣證券業介紹 40
第二節 電子商務和金融科技發展 48
第三節 財富管理發展 55
第五章 訪談結果與分析 62
第一節 訪談資料分析 62
第六章 結論與建議 73
第一節 研究結論 73
第二節 建議 75
參考文獻 77
附錄 83

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