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博碩士論文 etd-0706106-161028 詳細資訊
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論文名稱
Title
金融合併下商業銀行經營策略之分析 - 從資源基礎觀點的探討
Under financial merger and acquisition the managerial strategies of the commercial banks –with Resource-based view.
系所名稱
Department
畢業學年期
Year, semester
語文別
Language
學位類別
Degree
頁數
Number of pages
94
研究生
Author
指導教授
Advisor
召集委員
Convenor
口試委員
Advisory Committee
口試日期
Date of Exam
2006-05-29
繳交日期
Date of Submission
2006-07-06
關鍵字
Keywords
經營策略、金融合併、資源基礎觀點
none
統計
Statistics
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中文摘要
自從1991年政府開放新銀行設立以來,銀行業競爭愈加激烈,而台灣的金融市場規模過小,銀行家數過多,因此使得銀行業爲求生存而陷入惡性競爭的困境,導致銀行利差縮小,逾放增加,造成嚴重的金融問題;隨著國際經濟自由化、全球化與加入WTO,政府推動一次金改、通過金融合併法,並於2001年11月1日正式實施「金融控股公司法」,迄至目前為止共成立了十四家金控公司,為因應詭譎多變的市場激烈競爭,各家銀行無不卯足全力,然而經過了這幾年的競爭之後,成果優劣互見,在瞬息萬變的競爭中,藉由金融控股公司漸漸的將銀行業、保險業與証券業結合在一起,然而商業銀行在面對如此經濟環境的變遷,真的只能透過合併的方式才能得到競爭優勢嗎?
到底在這波金控風潮之下,銀行應採行何種的經營策略較佳呢?是繼續保持商業銀行的模式、併購成金控或是仍有其它的方式,究竟是哪一種方式較能快速的因應環境的變遷以保持優異的經營績效,本研究綜合以上所述,研究之目的大致可歸納如下:
1.金融合併趨勢的探討。
2.何種資源最能為銀行達成優勢。
3.在金融合併下商業銀行有那些因應的策略。
4.在金融合併下金控公司有那些因應的策略。
希望能夠藉此探討找出成功的經營模式,以提供各界參考在這波金控風潮下,應採行何種成功的經營策略,才能保持優異的經營績效,也才能在未來更激烈的金控公司兼併中,搶得先機。
Abstract
Since 1991,the govement deregulated establishment of new banks. Banks’ earning ability has suffered a large-scale decline as a result of gradual reduction in interest differentials ,high homogeneity among financial products offered by various banks, and severe price competition.
Upon joined with the WTO (World Trade Organization) in 2002, the government implemented the first stage of financial reformation. Following the establishment and implementation of the “Financial Institution Merger Act” and “Financial Holding company Law” on Nov.1, 2001. , fourteen financial holding companies have been established in Taiwan. Consequently, the financial institutions are permitted to operate across different fields of businesses, such as bankings, securities, life insurance, property and liability insurance, and other related businesses.Is it the only way that banks get the competition advantage?
Therefore the purpose of this research is to explore the following matters:
1. To understand the trend towards of bank M&A .
2. To analyze which kind of resource that can make bank get advantage.
3. To understand the response strategies of banking.
4. To understand the response strategies of finance holding companies.
目次 Table of Contents
目 錄
目錄…………………………………………………………………………………… v
表目錄…………………………………………………………………………………vi
圖目錄……………………………………………………………………………… vii
第一章 緒論 1
第一節 研究背景與動機 1
第二節 研究目的 1
第三節 研究流程與限制 2
第二章 文獻探討 5
第一節 經營策略 5
第二節 金融合併 14
第三節 資源基礎理論的觀點 22
第三章 研究方法 28
第一節 個案研究方法 28
第二節 深度訪談法 31
第四章 金融產業概況 35
第一節 銀行業產業結構分析 35
第二節 金融控股公司產業結構分析 43
第五章 個案分析─建華銀行 49
第一節 公司簡介 49
第二節 資源與核心能力分析 50
第三節 營運分析 57
第四節 優劣勢分析 59
第六章 研究發現 65
第一節 研究結論 65
第二節 研究建議 69
參考文獻 72
附錄ㄧ 訪談結果整理 75

表 目 錄
表2-1 總公司層級策略…………………………………………………… 6
表2-2 成長向量…………………………………………………………… 8
表2-3 策略聯盟的類型…………………………………………………… 20
表2-4 策略性資源內涵…………………………………………………… 24
表2-5 金融業策略性資源內涵…………………………………………… 24
表3-1 訪談對象…………………………………………………………… 32
表4-1 國內金融機構家數………………………………………………… 39
表4-2 國內金控版圖ㄧ覽表……………………………………………… 45
表4-3 國內金控資產總額、淨值與資本額一覽表……………………… 46
表4-4 國內金控公司獲利表現排名……………………………………… 47
表5-1 2006.3月底本國銀行排名表……………………………………… 52
表5-2 從業員工資料表 …………………………………………………… 54
表5-3 員工持有專業證照統計與進修訓練情形表 ……………………… 54
表5-4 建華銀行近兩年營業收入與營業比重 …………………………… 58
表5-5 建華銀行獲利能力 ………………………………………………… 59
表5-6 建華金控、建華銀、北商銀之營運績效…………………………… 61
表5-7 建華銀行之優劣分析……………………………………………… 62

圖 目 錄
圖1-1 研究流程…………………………………………………………… 2
圖1-2 策略層級圖………………………………………………………… 5
圖2-1 績效架構圖………………………………………………………… 12
圖2-2 資源間的關係圖…………………………………………………… 25
圖2-3 資源對企業競爭優勢之貢獻準則………………………………… 26
圖2-4 資源與策略的架構………………………………………………… 27
圖3-1 研究架構…………………………………………………………… 34
圖4-1 Porter的五力分析………………………………………………… 38
圖4-2 我國金融控股公司組織架構圖 …………………………………… 43
圖5-1 組織結構圖………………………………………………………… 50
參考文獻 References
ㄧ、 中文部份
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三、 相關網站
建華金控網站。http://www.sinopac.com /
行政院金管會網站。http://www.banking.gov.tw/
公開資訊觀測網站。http://newmops.tse.com.tw/
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