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博碩士論文 etd-0717107-100556 詳細資訊
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論文名稱
Title
財富管理銀行理財專員之績效管理
none
系所名稱
Department
畢業學年期
Year, semester
語文別
Language
學位類別
Degree
頁數
Number of pages
100
研究生
Author
指導教授
Advisor
召集委員
Convenor
口試委員
Advisory Committee
口試日期
Date of Exam
2007-06-10
繳交日期
Date of Submission
2007-07-17
關鍵字
Keywords
財富管理、績效評估、績效管理、理財專員
Wealth Management, Financial Consaultant, Performance Management, Performance Evaluation
統計
Statistics
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中文摘要
隨著國民所得增加、財富快速累積,引發民眾特別是高所得者對整合性理財規劃服務的高度需求,也因為此,各家財富管理銀行為了在高度競爭的市場上勝出,朝向全方位之業務發展,希望滿足客戶在各層面的金融需求,力求提供最完整的產品與服務。
而財富管理最重要的一環,也就是負責服務客戶的理財專員,理財專員是服務客戶的要角,也是銀行最大的資產,但因市場激烈競爭,理財專員品質良莠不齊,加上不少銀行都訂下了手續費收入目標的高標準,因此理財專員的流動率相當高;而好的理財專員也容易成為同業挖角的對象,所以若一家銀行沒有好的人才養成制度,不僅理財專員好手不願留下,新培養的人也無法馬上接手。所以本研究將針對財富管理銀行對理財專員所採行的績效管理制度為何,做進一步的探討與分析。
所以本文對績效管理議題的研究,訪談了幾家財富管理銀行的部門主管,深入了解其績效管理的制度與方法,並做綜合比較,探討相似及相異之處與管理意涵。
從本研究當中,可了解每家財富管理銀行均有各自的一套對理財專員的績效管理制度,並且做定期的追蹤與評估。不過也可發現每家績效管理的精神是一致的,就是激勵理財專員增加更多的銷售,並為公司創造更多的利益。在本文的研究中,讓我獲得管理理財專員的一些好方法,並同時看到一些不當的管理方式當作借鏡。當中也解開了之前很難從他行挖角的疑問。對我來說,本論文的研究結果是非常有意義與幫助的。
Abstract
With the increase of income and rapid wealth accumulation, people, especially those with high net worth, have increased needs for consolidating financial planning service. In order to succeed in this competitive market, all banks are establishing wealth management branches and providing varies, sometimes custom made, products and services to satisfy their clients’ financial needs.

The most important component of wealth management is financial consultants. Financial consultants directly service clients, and they form irreplaceable interpersonal relationships with their clients. They are a huge asset for their bank. But because of severe competition, the quality of financial consultant greatly varies. Many banks set high revenue targets for their financial consultants, which results in high turnover rate. Banks also compete intensely for the good financial consultants in the industry. Therefore, in order to retain and develop strong financial consultants, banks should establish effective, comprehensive training and career development programs. My study will focus, discuss and analysis the performance management of financial consultants in wealth management banks.

For my study, I interviewed several top management officers of successful wealth management banks to gain deeper understanding of their policies on performance management. I then compared and contrasted the different banks’ policies to investigate the meaning of performance management.

From my study, I found every bank has its own policy in performance management that they closely abide by, and they routinely review and update their policies. Interestingly, these distinctive policies all serve the same purpose which is to motivate their financial consultants to increase sales and thus, to increase the bank’s profitability. Furthermore, I learned some effective and ineffective ways to manage financial consultants. I also identified key elements to encourage high loyalty which helped to explain why it was previously difficult to recruit certain financial consultants to my bank. This dissertation is tremendously meaningful and helpful to me professionally, and I will use it to create effective policies, to motivate higher performance, and to promote high loyalty.
目次 Table of Contents
第一章 緒論 ……… ……………………………….7
第一節 研究背景 ………………………………….7
第二節 研究動機……………………………………10
第三節 研究目的……………………………………12
第四節 研究流程........................................................13

第二章 文獻探討…………………………………… .14
第一節 績效管理之基本理論………………………14
第二節 績效評估及其過程........................................18
第三節 績效面談、溝通............................................25
第四節 績效管理與員工激勵………………………29
第五節 績效評估的問題與偏誤……………………31
第六節 績效管理中評估制度的稽核與檢視………33
第七節 平衡計分卡…………………………………35

第三章 研究方法 ……………… ……………………40
第一節 個案研究……………………………………40
第二節 深度訪談……………………………………41
第三節 訪談問題的設計……………………………42
第四節 研究個案來源………………………………44

第四章 個案研究結果分析 ………………………..46
第一節 A個案公司訪談分析 ……………………….46
第二節 B個案公司訪談分析......................................54
第三節 C個案公司訪談分析…………………… ….63
第四節 D個案公司訪談分析…………………… ….69
第五節 E個案公司訪談分析……………………… 76
第六節 F個案公司訪談分析……………………… 82
第七節 研究個案綜合分析………………………… 89

第五章 研究結論與建議……………………… ……93
第一節 研究結論…………………… ………………93
第二節 研究建議………… …………………………95
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