我國共同基金市場自1983年首家證券投資信託公司(以下簡稱為投信)成立並發行第一檔基金至今已快三十年，市場的國內發行基金總規模也超過1.89兆台幣，而隨著境外基金開放引入國內市場，國內投資人利用共同基金來理財的風氣逐漸盛行，政府對兩岸政策的調整及海外市場商品的開放，國內投信業者間的競爭也從商品差異化延伸至服務創新與效率提升，除了所發行的基金績效外，專業服務、創新商品、便利平台，已成為各家業者競爭的重點之一。
而在市場飽和、供給量不斷增加、經營成本居高不下的競爭環境下，建立一個在成本、品質、速度具優勢的產銷系統，快速反應市場，提供差異化的創新服務，加強顧客價值與服務品質，提升顧客滿意度及經營績效，是企業競爭力的關鍵，也是企業應具備的基本能力。而快速回應(Quick Response, QR)則關係到企業是否能即時滿足顧客需求的能力，而透過商業自動化則可提升企業競爭力。
而本研究主要探討現行個案公司基金作業部管理所面臨的挑戰，並以商業自動化的角度，將條碼機制模型導入個案公司基金作業流程中，找出降低資源重複浪費，提高作業與管理效率的程序，並配合相關自動化功能達到即時追蹤、線上監控、強化管制、減少重覆抄錄的作業，將資料做更有效的處理及管理，同時也改善投信基金作業流程的效率及品質，提升內控成效與客戶服務，增加管理績效。
此外，透過基金作業流程的角度探討條碼機制結合行動裝置與投信電子商務平台的可行方式，找出基金作業流程創新的機會，並提供投信業者未來發展之參考。最後建議未來研究金融創新的商業模式可深入探討的方向，藉以發展出台灣獨特的金融服務平台，增加我國業者在金融服務的國際競爭力。

It has been about 30 years since the first security investment trust companies (hereafter referred to as the Securities Investment Trust) was established and issued the first funds in national mutual fund market since 1983. The total market size of the domestic issued fund is more than 1.89 trillion NT dollars now. And as offshore funds open to the domestic market, the atmosphere of domestic investors use mutual funds to manage finance gradually prevailed. Along with the cross-stray policy adjustment the government made and the markets open up of oversea financial products, the competition between domestic security industries extended from commodity differentiation to service innovation and efficiency. In addition to the performance of issued funds, professional services, innovative products and convenient platform have become the one of the competition focuses between industries.
In the competitive environment of market saturation, increasing supply, and high operation cost, it is important and basic for a corporation to build a sale system with outstanding cost, quality, and speed. That is to rapidly react to the market, provide different creative services, strengthen customers’ value and service quality, and elevate customers satisfactory and operation performance. Quick response (QR) is in related with the ability whether a corporation can satisfy to the need of the customers in time and increase corporation competitiveness by commerce automotive.
This research was to discover the challenge of the fund administration department of the case study company. The bar code model was imported into the fund operation procedure with the angle of commerce automotive. That was to reduce the redundant waste and fasten the procedure of operation and management. With the corporation of automotive function, the information could be handled and managed more efficiently with real time track, on line monitor, intensify control, and decrease redundant recording procedure. Also, the investment trust fund operation efficiency and quality could be improved and strengthen the management performance by increasing inner control and customer service.
Furthermore, to combine the feasible bar code system and mobile device with investment e-commerce platform from the angle of fund operation procedure to find the opportunity to create new procedure as a reference for the investment owners in future development. Finally, suggest the future discussion aspect of the business model of financial creativity in order to develop a unique financial service platform in Taiwan to increase our international competitiveness in financial service.

中文摘要 I
ABSTRACT II
誌謝詞 IV
目錄 V
表目錄 VII
圖目錄 VIII
第一章 緒 論 1
第一節 研究背景 1
第二節 研究動機 2
第三節 研究目的 3
第四節 研究對象與範圍 3
第五節 研究流程 3
第二章 文獻探討 5
第一節 商業自動化概論 5
第二節 條碼發展簡介 7
第三節 國際主要條碼種類簡介 12
第四節 條碼應用現況 22
第三章 研究設計 27
第一節 條碼機制引進投信基金作業管理之研究架構 27
第二節 研究設計說明 27
第四章 投信產業與個案概述 29
第一節 台灣證券投信產業概述及發展 29
第二節 個案公司營運現況概述 36
第三節 個案公司組織簡介 39
第四節 基金作業部業務內容與作業流程簡介 40
第五章 J投信基金作業部導入條碼機制個案之探討 43
第一節 J投信基金作業部人員編制及業務發展概況 43
第二節 J投信基金作業部面臨的挑戰 45
第三節 J投信基金作業部現行作業模式之問題分析 50
第四節 J投信作業導入條碼機制之流程設計初探 54
第五節 導入條碼機制之可行性分析 60
第六章 結論與建議 62
第一節 研究結論 62
第二節 研究建議 63
第三節 後續研究建議 64
參考文獻 65

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