伴隨著財富的增長使得國內民眾對理財的需求日益增長。本研究試圖去探討在銀行業中，財富管理部門衡量績效時之關鍵的評估要素，此份研究期待能打破過去企業注重短期財務面績效指標，而由平衡計分卡之觀點及較廣泛的四大構面，分析財富管理業務在現今銀行業務中之戰略地位和歸納出具指標性的關鍵成功要素。
本研究運用平衡計分卡之理論架構，研擬出各個構面的衡量指標並設計專家問卷，另外搭配專家訪談進一步以 AHP 層級分析法的檢測與重要性排序，找出三大層級間每一階層之關鍵評估要素，並根據分析結果提供國內外商銀行具體之策略建議。
研究結果為四大構面中屬「顧客構面」最受到專家經理們所重視，接著第二層級最重要的前三大評估要素為「顧客滿意度」、「顧客延續率」以及「營收成長與組合」; 第三階層相對權重與綜合排序後前三關鍵要素結果為「理財專員專業滿意度」、「顧客開發能力」與「客戶重購率」。因此，財富管理人員應在快速變動的財富管理產業環境中，有效地吸引顧客目光並推廣自家理財服務，搭配資訊系統的流暢性與運用多元化交易組合來促進營收成長，以鞏固在市場上的地位。

With the increase of wealth, it makes the growing public demand for domestic finance management. The study attempts to explore the key factors of wealth management in banking industry. We try to use the perspective and broader scopes of balanced scorecard instead of limited financial indexes to analyze the main key successful factors and strategic status in wealth management.

The study is based on the structure of balanced scorecard to develop indexes in the four scopes and designed expert questionnaire for the managers to deep dive with further suggestions. And we take AHP analysis as our research method to inspect and rank the indexes. According to the results, we found key factors in each level and provide some specific suggestions for the global banks in Taiwan.

The result reveals that “Customer Scope” is the most important and is highly emphasized by the experts. Then the following ranking by the next level is ”Customer Satisfaction”, “Customer Retention” and “Growth of Revenue Portfolio” The third level of top 3 relative ranking is “Satisfaction of Relationship Manager”, “Develop New Customer” and “Customer Repurchase Rate”.
Therefore, how to attract customers to use their own service compared to the competitors effectively in such dynamic financial environment and increase the revenue through various trading portfolio & latest information systems is an must-know issue for all people who involved in wealth management.

審定書 i
誌謝 ii
摘要 iii
Abstract iv
目錄 v
圖次 vi
表次 vii

第一章緒論
[第一節 研究背景 1]
[第二節 研究動機 2]
[第三節 研究目的 2]
[第四節 研究流程 3]

第二章文獻探討
[第一節 平衡計分卡 5]
[第二節 財富管理 16]
[第三節 平衡計分卡在金融業中財富管理之運用 23]

第三章研究方法
[第一節 研究架構 25]
[第二節 研究方法 25]
[第三節 專家問卷設計 34]
[第四節 研究限制 38]

第四章財富管理產業分析
[第一節 全球及亞太財富管理環境分析 39]
[第二節 國內財富管理背景與歷程 41]
[第三節 近年來國內財富管理市場概況 42]
[第四節 本國財富管理未來趨勢 47]

第五章實證結果分析
[第一節 實證資料描述 49]
[第二節 第一層實證結果彙整 50]
[第三節 第二層實證結果彙整 52]
[第四節 第三層實證結果彙整 56]
[第五節 實證結果分析 63]

第六章結論與建議
[第一節 研究結論 65]
[第二節 管理意涵 66]
[第三節 後續研究方向與建議 68]

參考文獻 70
附錄：正式訪談問卷 76

中文部分
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