走過2008年金融海嘯，各家銀行掌握復甦的契機，吸引投資人回流，預計這兩、三年來每家金融機構從財富管理業務所斬獲的盈餘相當亮麗，並持續兩位數的成長。對財富管理而言最重要的關鍵在於客戶關係行銷通路，扮演此通路最重要的角色就是理財專員，如何挖掘理財專員應具備之特質條件就成為各銀行人力資源研究重點。
本研究探討具備銀行年資、專業養成、工作態度與組織氣氛等關鍵因素是否對於理財專員績效達成是否有正面導向？並希望無論內部轉任或外部聘任的理專同仁在擁有相關銀行工作經驗下，配合專業養成的訓練，工作態度的培養與組織氣氛的支持能讓理財專員工作績效目標達成更容易。
本研究以案例S銀行全國172位理財專員為實證對象，回收有效問卷為114份，回收率為66.28%，經由統計分析之後，歸納出下列重要的研究結論：
一、銀行年資、專業養成對績效達成有顯著的正相關。
二、銀行年資經驗愈豐富、專業養成能力愈完整，其績效目標達成愈高。
綜合上述，本研究建議財富管理部門在未來的人才培養，除了把握分行有經驗的同仁轉任之餘，更應加強對於高資產客戶金融專業服務的訓練；而理財專員除了具備應有的專業證照，並適時提出停損與停利的建議，爭取客戶認同，當客戶成為銀行端的穩定資產，理財專員經營財富管理工作才能長久。

After the financial tsunami in 2008, banking businesses took advantage in the economic recovery to attract investors back. For the past two or three years, financial institutions have generated considerable revenue from wealth management businesses, which was growing at a two-digit rate. Since financial consultants determine the success of customer relation management, which is the key factor to wealth management business, it has become essential for human resource research in banks to investigate the characteristics of financial consultants.
This study investigates whether there exists a positive correlation between key factors, such as the financial consultants’ seniority in banking business, developing expertise, work attitude, and organizational climate, and their performance achievement. It is hoped that financial consultants, whether recruited from local branches or from outside of the bank, when equipped with related banking experience, developed expertise, better work attitude and supporting organizational climate can achieve their performance goals.
This study is based on questionnaire results from the 172 financial consultants in Bank S. A total of 114 valid questionnaires were returned, yielding a return rate of 66.28%. Statistical analysis shows the following results:
1. There is a significant positive correlation between seniority in banking business, developing expertise, and performance achievement.
2. Higher levels of seniority in banking business and developing expertise, lead to higher levels of performance.
Based on the results, this study suggests that for future human resource recruiting and training, the wealth management division should strengthen trainings in financial services provided especially for high net worth clients, in addition to the recruitment of experienced employees from local branches. Competent financial consultants, with required certifications, should provide timely suggestions on stop-loss and stop-gain to clients to secure their trust and recognition. Only when the clients become stable assets of the bank can wealth management business be sustainable.

目 錄
論文審定書……………………………………………………………i
中文摘要………………………………………………………………ii
英文摘要………………………………………………………………iii
誌謝辭…………………………………………………………………v
目錄……………………………………………………………………vi
表目錄…………………………………………………………………viii
圖目錄…………………………………………………………………ix
第一章 緒論…………………………………………………………1
第一節 研究背景與動機………………………………………………………1
第二節 研究目的………………………………………………………………6
第三節 章節安排………………………………………………………………7
第二章 文獻探討……………………………………………………9
第一節 績效達成的意義與相關理論…………………………………………9
第二節 銀行年資與績效達成…………………………………………………14
第三節 專業養成與績效達成…………………………………………………16
第四節 工作態度與績效達成…………………………………………………18
第五節 組織氣氛與績效達成…………………………………………………21
第三章 研究方法…………………………………………… ……...24
第一節 研究架構………………………………………………………………25
第二節 研究假設………………………………………………………………26
第三節 研究變項之操作定義…………………………………………………27
第四節 研究對象與資料搜集方法……………………………………………29
第五節 資料分析與統計方法……………………………………………… 30
第四章 實證研究結果…………………………………………………31
第一節 回收樣本資料分析……………………………………………………31
第二節 信度分析………………………………………………………………40
第三節 因素分析………………………………………………………………41
第四節 相關分析………………………………………………………………47
第五節 迴歸分析………………………………………………………………49
第六節 研究假設驗證結果……………………………………………………53
第五章 結論與建議…………………………………………………54
第一節 研究結論………………………………………………………………54
第二節 研究限制與建議………………………………………………………63
附錄問卷………………………………………………………………65
參考文獻………………………………………………………………70







表 目 錄
表4-1 回收樣本基本資料統計表…………………………………………………34
表4-2 銀行年資構面題項統計表…………………………………………………36
表4-3 專業養成構面題項統計表…………………………………………………37
表4-4 工作態度構面題項統計表…………………………………………………38
表4-5 組織氣氛構面題項統計表…………………………………………………39
表4-6 信度分析表…………………………………………………………………40
表4-7 銀行年資子構面因素負荷量表……………………………………………42
表4-8 專業養成子構面因素負荷量表……………………………………………43
表4-9 工作態度子構面因素負荷量表……………………………………………44
表4-10 組織氣氛子構面因素負荷量表……………………………………………46
表4-11 描述性統計量表……………………………………………………………48
表4-12 迴歸係數摘要表……………………………………………………………50
表4-13 R 平方改變性檢定表………………………………………………………50
表4-14 共線性診斷a ………………………………………………………………51
表4-15 修正模型之共線性診斷a …………………………………………………51
表4-16 修正模型之係數a……………………………………………………………52
表4-17 研究假設驗證結果表………………………………………………………53









圖 目 錄
圖3-1 論文研究方法………………………………………………………………24
圖3-2 論文研究架構………………………………………………………………25

中文部分

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英文部分

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